PROVINZIAL Benjamin Lorscheid

Der professionelle Wissenstransfer der beiden Moderatoren.

Der Vortrag war unterhaltsam, spannend und sehr informativ. Die Themen waren kurz gehalten, aber dennoch sehr gut erklärt. Auf jeden Fall hat es zum Nachdenken angeregt, das Vorhandene zu überdenken. Auf jeden Fall ein Abend, der sich gelohnt hat - in jeder Hinsicht, das Essen war auch sehr gut.

Gute Organisation, freundlichis und kompetentes Auftreten

Es war ein sehr interessanter Vortrag und sehr anschaulich vorgetragen.

An sich war dies eine gelungene Veranstaltung und jeder konnte einen guten Überblick erhalten über Vermögensbildung. Wir haben einiges dazu gelernt, bei einigen Punkten gibt es noch Klärungsbedarf. Es ersetzt nicht das individuelle Beratungsgespräch. Keiner kann die Zukunft vorhersagen, es kann lediglich in die Historie zurückschauen. Handelt es sich um garantierten oder prognostiziererten Leistungen? Als Endergebnis sollte klar die Rendite vor und nach KOSTEN darstellbar sein. Ja, und letzendlich hält der Staat immer die Hand offen mit Steuern und teilweise auch die Krankenkassen. Besitzstandwahrung gibt es nicht in allen Fällen und nicht für die Zukunft garantiert. Hier haben wir sehr schlechte Erfahrung im Bereich BAV gemacht durch die Gesetzesänderung 2004. Bei der Wahl der Auszahlung ist die Hälfte an das Finanzamt überwiesen worden, 1/5 geht 12 Jahre an die Krankenkassen, da AG- und AN-Anteil angerechnet werden für KV und PV. Interessant zu erfahren war die Dividende nicht im Depot zu lassen, sondern neu zu investieren. Als Note 1 ist MSCI World erwähnt worden, dargestellt ohne Kosten, danach etwas irreführend der Vergleich mit Online-Depot und ETF-Police, beides mit Kosten verbunden. Mitgenommen haben wir noch die SAE-Methode "INGO" als potentielle Möglichkeit. Da wir beide nun Rentner sind, ist wahrscheinlich die monatliiche Sparrate über mehrere Jahre sind mehr sinnvoll, dafür aber eine Anlage mit lebenslanger Rente. Mit der Note 3 wurde Riester, Rürop und Bausparen dargestellt, aus eigener Erfahrung beim Bausparen und Immobilienfinanzierung halten wir nicht viel davon. Eine Möglichkeit wurde dargestellt bei Immo-finanzierung eine niedrigere Tilgung zu wählen und nebenbei ein Depot aufzubauen mit monatlichen Sparraten. Dies ist mit Sicherheit ein guter Aspekt, wir kennen Fälle, wo keine Tilgung vereinbart, dafür eine Lebensversicherung oder Depot und die Rechnung ist nach 30 Jahren auch aufgegangen. Beide Refenrenten haben gut vorgetragen in Harmonie, gelungener Abend! Weiter so!